Денежный перевод родственникам в Россию: что разрешает OFAC и почему банк всё равно может отказать

Русскоязычная Америка — RusCali, 8 ноября 2026 года. У американских резидентов могут оставаться пожилые родители или дети в России, которым нужна помощь. FAQ 1202 Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США разъясняет, что персональные некоммерческие денежные переводы в целом не являются целью санкций, введённых против ряда российских банков.

Что говорят правила США

Это не гарантирует доступности любого сервиса. При участии блокированных лиц или запрещённых транзакций перевод может нарушать ограничения. Даже если операция не запрещена, конкретный американский или зарубежный банк может не обслуживать её по собственным правилам рисков. Для отдельных гуманитарных операций существуют специальные разрешения.

Что нужно сделать

Перед переводом проверьте официальные санкционные списки, статус участвующих банков и доступность законного платёжного маршрута. Сохраните документы о родстве и назначении средств. При неоднозначном контрагенте или крупной сумме проконсультируйтесь со специалистом по санкционному соблюдению.

Каких ошибок избежать

Не используйте фиктивные назначения платежа или подставных получателей ради обхода санкционного контроля: это может создать уголовные и финансовые риски.

Официальный источник

Государственное ведомство США — актуальные рекомендации. Документы, пороги и процедуры необходимо проверять с учётом налогового года, страны и личного статуса; материал не является индивидуальной юридической или налоговой консультацией.